حاسبة العائد النقدي على النقد
احسب العائد النقدي على النقد لاستثماراتك العقارية. حلل العائد النقدي الفعلي، التدفق النقدي الشهري، وقارن بين عدة عقارات للعثور على أفضل فرص الاستثمار.
Purchase & Investment
Enter property purchase details
Rental Income
Enter expected rental income
Operating Expenses
Investment Metrics
ما هو العائد النقدي على النقد؟
العائد النقدي على النقد (CoC) هو أحد أهم المقاييس للمستثمرين العقاريين لأنه يقيس العائد الفعلي على النقد الذي استثمرته، وليس القيمة الإجمالية للعقار. على عكس معدل الرسملة، يأخذ العائد النقدي في الاعتبار تمويلك ويظهر لك العائد الحقيقي على استثمارك المباشر.
معادلة العائد النقدي على النقد
مثال: 8,000 دولار تدفق نقدي سنوي / 80,000 دولار مستثمر = 10% عائد نقدي على النقد
العائد النقدي مقابل معدل الرسملة
العائد النقدي على النقد
- ما يقيسه: العائد على نقدك المستثمر
- يشمل: أقساط الرهن العقاري (خدمة الدين)
- الأفضل لـ: تقييم الاستثمارات بالرافعة المالية
- المعادلة: التدفق النقدي / النقد المستثمر
- النطاق النموذجي: 8-12% يعتبر جيداً
معدل الرسملة
- ما يقيسه: العائد على القيمة الإجمالية للعقار
- يستثني: التمويل (عائد بدون رافعة مالية)
- الأفضل لـ: مقارنة العقارات بغض النظر عن التمويل
- المعادلة: صافي الدخل التشغيلي / قيمة العقار
- النطاق النموذجي: 4-10% حسب السوق
ما هو العائد النقدي الجيد؟
ضعيف
أقل من معدلات حسابات التوفير. قد يشير إلى عقار مبالغ في سعره.
مقبول
قد يكون مناسباً إذا كان هناك إمكانية قوية للارتفاع أو إضافة قيمة.
جيد
عوائد قوية مع مخاطر معقولة. هذا ما يستهدفه معظم المستثمرين.
ممتاز
عوائد رائعة، لكن تحقق من الأرقام وقيّم عوامل المخاطر العالية.
قوة الرافعة المالية
أحد الأسباب الرئيسية التي تجعل المستثمرين العقاريين يستخدمون التمويل هو مضاعفة العوائد. إليك كيف تؤثر الرافعة المالية على عائدك النقدي:
| السيناريو | النقد المستثمر | التدفق النقدي السنوي | العائد النقدي |
|---|---|---|---|
| نقداً بالكامل (300 ألف) | $300,000 | $24,000 | 8.0% |
| دفعة أولى 25% | $75,000 | $9,600 | 12.8% |
| دفعة أولى 20% | $60,000 | $7,200 | 12.0% |
الأسئلة الشائعة
هل يشمل العائد النقدي على النقد الارتفاع في القيمة؟
لا، العائد النقدي على النقد يقيس فقط التدفق النقدي السنوي مقارنة باستثمارك النقدي. لا يشمل ارتفاع قيمة العقار أو سداد الأصل أو المزايا الضريبية.
لماذا عائدي النقدي أعلى من معدل الرسملة؟
يحدث هذا عندما تستخدم الرافعة المالية (التمويل) بفعالية. إذا كان معدل فائدة الرهن العقاري أقل من معدل رسملة العقار، فإن الرافعة تضاعف عوائدك.
هل يجب تضمين تكاليف التجديد في استثماري النقدي؟
نعم، أي نقد تنفقه قبل أن يولد العقار دخلاً يجب تضمينه: الدفعة الأولى، تكاليف الإغلاق، تكاليف التجديد، وأي احتياطيات أولية.
كم مرة يجب إعادة حساب العائد النقدي؟
أعد الحساب سنوياً أو عند حدوث تغييرات كبيرة (زيادات الإيجار، إعادة التمويل، إصلاحات كبرى). عادةً ما يتحسن العائد النقدي مع مرور الوقت مع زيادة الإيجارات.