مُقدِّر ضريبة الدخل
قدّر ضريبة الدخل الفيدرالية باستخدام شرائح الضرائب لعام 2024. احسب الضرائب للموظفين والعاملين لحسابهم الخاص
Income Tax Estimator
Estimate your federal income tax based on 2024 tax brackets and rates
Child tax credit, education credits, etc.
Taxable Income
$60,400
Estimated Tax
$8,341
Effective Rate
11.1%
After-Tax Income
$66,659
Tax Bracket Breakdown
شرائح الضرائب الفيدرالية 2024
| معدل الضريبة | أعزب | متزوج (مشترك) | رب أسرة |
|---|---|---|---|
| 10% | $0 - $11,600 | $0 - $23,200 | $0 - $16,550 |
| 12% | $11,601 - $47,150 | $23,201 - $94,300 | $16,551 - $63,100 |
| 22% | $47,151 - $100,525 | $94,301 - $201,050 | $63,101 - $100,500 |
| 24% | $100,526 - $191,950 | $201,051 - $383,900 | $100,501 - $191,950 |
| 32% | $191,951 - $243,725 | $383,901 - $487,450 | $191,951 - $243,700 |
| 35% | $243,726 - $609,350 | $487,451 - $731,200 | $243,701 - $609,350 |
| 37% | $609,351+ | $731,201+ | $609,351+ |
الخصومات القياسية 2024
أعزب
$14,600
متزوج (مشترك)
$29,200
متزوج (منفصل)
$14,600
رب أسرة
$21,900
خصم إضافي لمن هم 65+ أو مكفوفين: 1,550$ (أعزب/رب أسرة) أو 1,300$ (متزوج).
فهم معدل الضريبة الهامشي والفعلي
معدل الضريبة الهامشي
معدل الضريبة المطبق على آخر دولار من دخلك. إذا كنت في شريحة 22%، فإن دولارك التالي يُفرض عليه 22% - لكن ليس كل دخلك يُفرض عليه هذا المعدل.
معدل الضريبة الفعلي
إجمالي ضريبتك مقسومًا على إجمالي دخلك. هذا هو عبء الضريبة الفعلي كنسبة مئوية. بسبب الشرائح التصاعدية، هو دائمًا أقل من معدلك الهامشي.
كيفية استخدام هذه الحاسبة
تبويب الحاسبة الأساسية
أدخل إجمالي دخلك وحالة التقديم ونوع الخصم لرؤية تقدير ضريبتك ومعدلك الفعلي وتفصيل حسب شريحة الضريبة. رائع للتقديرات السريعة.
تبويب موظف W-2
أدخل دخل W-2 والمبالغ المحتجزة لتحديد ما إذا كنت ستحصل على استرداد أو تدين بمبلغ. أدخل القيم من الخانة 1 (الأجور) والخانة 2 (الضريبة الفيدرالية المحتجزة) من W-2 الخاص بك.
تبويب العمل الحر
للعاملين المستقلين وأصحاب الأعمال. يحسب ضريبة العمل الحر (15.3%)، وخصم QBI (20%)، وضريبة الدخل لإظهار إجمالي عبء الضريبة والدخل الصافي.
الائتمانات الضريبية الشائعة 2024
ائتمان ضريبة الطفل
حتى 2,000$ لكل طفل مؤهل أقل من 17
ائتمان ضريبة الدخل المكتسب
حتى 7,830$ للعمال ذوي الدخل المنخفض إلى المتوسط
ائتمان رعاية الطفل والمعالين
حتى 3,000$ لواحد أو 6,000$ لاثنين+ من المعالين
ائتمان الفرصة الأمريكية
حتى 2,500$ لكل طالب لنفقات الجامعة
ائتمان التعلم مدى الحياة
حتى 2,000$ لكل إقرار لنفقات التعليم
ائتمان المدخر
حتى 1,000$ (2,000$ متزوج) لمساهمات التقاعد
شرح ضريبة العمل الحر
يدفع العاملون لحسابهم الخاص كلاً من حصة صاحب العمل والموظف من ضرائب الضمان الاجتماعي والرعاية الصحية.
الضمان الاجتماعي
12.4% على الدخل حتى 168,600$ (2024)
الرعاية الصحية
2.9% على جميع صافي الأرباح
إجمالي ضريبة العمل الحر
15.3% (تُحسب على 92.35% من الصافي)
الخبر الجيد: يمكنك خصم 50% من ضريبة العمل الحر عند حساب ضريبة دخلك، وقد تكون مؤهلاً لخصم QBI (دخل الأعمال المؤهل) بنسبة 20%.
الأسئلة الشائعة
هل هذه الحاسبة دقيقة لضرائب الولاية؟
لا، هذه الحاسبة تقدر فقط ضريبة الدخل الفيدرالية. ضرائب دخل الولاية تختلف بشكل كبير - بعض الولايات ليس لديها ضريبة دخل بينما لدى أخرى معدلات تصل إلى 13.3%.
هل يجب أن أفصل أو آخذ الخصم القياسي؟
فصّل فقط إذا كانت خصوماتك المفصلة (فائدة الرهن العقاري، ضرائب الولاية حتى 10,000$، التبرعات الخيرية، إلخ) تتجاوز الخصم القياسي لحالة تقديمك.
ماذا لو كان لدي وظائف متعددة أو مصادر دخل؟
اجمع كل الدخل معًا للحصول على التقدير الأكثر دقة. كل صاحب عمل يحتجز كما لو أنه وظيفتك الوحيدة، مما قد يؤدي إلى نقص في الاحتجاز.
متى يجب أن أعدل احتجاز W-4 الخاص بي؟
إذا أظهرت هذه الحاسبة أنك ستدين بمبلغ كبير أو تحصل على استرداد كبير، فكر في تعديل W-4 الخاص بك. الاسترداد الكبير يعني أنك تعطي الحكومة قرضًا بدون فوائد.
إخلاء المسؤولية
توفر هذه الحاسبة تقديرات بناءً على معدلات الضرائب الفيدرالية لعام 2024 وهي لأغراض إعلامية فقط. قد تختلف المسؤولية الضريبية الفعلية بناءً على الخصومات والائتمانات وعوامل أخرى غير محسوبة هنا. للحصول على مشورة ضريبية دقيقة، استشر متخصصًا ضريبيًا مؤهلاً أو استخدم أدوات مصلحة الضرائب الرسمية.