حاسبة عائد الاستثمار
احسب عائد الاستثمار (ROI) والربح أو الخسارة الإجمالية ومعدل العائد السنوي (CAGR). مثالية لتقييم استثمارات الأسهم وصناديق الاستثمار والعقارات.
Investment Return Calculator
Calculate your investment return (ROI), total gain/loss, and annualized return rate.
ROI (Return on Investment) measures the gain or loss on an investment relative to the amount invested. It's expressed as a percentage.
CAGR (Compound Annual Growth Rate) represents the rate at which an investment would have grown if it grew at a steady rate annually. It smooths out volatility.
Note: This calculator assumes no additional investments or withdrawals during the holding period. For more complex scenarios, consider using a compound interest calculator.
فهم عوائد الاستثمار
يقيس عائد الاستثمار الربح أو الخسارة المحققة على استثمار ما بالنسبة للمبلغ المستثمر. فهم أنواع العوائد المختلفة يساعدك على تقييم ومقارنة أداء الاستثمار بفعالية.
ROI (العائد على الاستثمار)
ROI = ((النهائي - الأولي) / الأولي) × 100
يقيس ROI العائد الإجمالي كنسبة مئوية من الاستثمار الأصلي. بسيط ولكنه لا يأخذ في الاعتبار الفترة الزمنية للاستثمار.
CAGR (معدل النمو السنوي المركب)
CAGR = ((FV/PV)^(1/n) - 1) × 100
يظهر CAGR معدل العائد السنوي الممهد، مع مراعاة التراكم. مثالي لمقارنة الاستثمارات على فترات زمنية مختلفة.
مثال على الحساب
السيناريو: استثمرت 10,000 دولار في سهم قبل 3 سنوات، وقيمته الآن 15,000 دولار.
العائد الإجمالي (ROI)
= ((15,000 - 10,000) / 10,000) × 100
= (5,000 / 10,000) × 100
= +50%
العائد السنوي (CAGR)
= ((15,000/10,000)^(1/3) - 1) × 100
= (1.5^0.333 - 1) × 100
= +14.47%
بينما العائد الإجمالي هو 50%، كان معدل النمو السنوي حوالي 14.47% سنوياً.
مقارنة مقاييس الاستثمار
| المقياس | الأفضل لـ | القيود |
|---|---|---|
| العائد الإجمالي (ROI) | نظرة سريعة على الربح/الخسارة | لا يأخذ الوقت في الاعتبار |
| CAGR | مقارنة استثمارات بفترات مختلفة | يفترض نمواً ثابتاً، يتجاهل التقلبات |
| العائد السنوي | توحيد العوائد لمعدل سنوي | قد يبالغ في الأداء قصير المدى |
| متوسط العائد الشهري | فهم معدل النمو الشهري | يبسط التباين الشهري بشكل مفرط |
معايير عائد الاستثمار
متوسط S&P 500
~10%
العائد السنوي التاريخي
متوسط سوق السندات
~5-6%
المتوسط طويل المدى
العقارات
~8-12%
شامل الارتفاع + الإيجار
حساب التوفير
~0.5-5%
يختلف حسب ظروف السوق
معدل التضخم
~2-3%
المتوسط التاريخي
المعدل الخالي من المخاطر
~4-5%
سندات الخزينة (الحالية)
نصائح لعوائد أفضل
- 1.التنويع: وزع الاستثمارات على فئات أصول مختلفة لتقليل المخاطر.
- 2.الوقت في السوق: الاستثمار طويل المدى عادة ما يتفوق على توقيت السوق.
- 3.تقليل الرسوم: نسب المصاريف العالية يمكن أن تقلل العوائد بشكل كبير مع مرور الوقت.
- 4.إعادة استثمار الأرباح: النمو المركب يسرع بناء الثروة.
- 5.اعتبار التضخم: العوائد الحقيقية = العوائد الاسمية - معدل التضخم.